Bagaimana Cara Memilih Cryptocurrency Yang Tepat Untuk Diinvestasikan?

Memahami Risiko Investasi Cryptocurrency

Bagaimana cara memilih cryptocurrency yang tepat untuk diinvestasikan? – Berinvestasi di cryptocurrency menawarkan potensi keuntungan yang tinggi, tetapi juga disertai risiko yang signifikan. Memahami risiko ini adalah langkah pertama yang krusial sebelum Anda terjun ke dunia investasi aset digital. Kehilangan sebagian atau seluruh investasi Anda adalah kemungkinan nyata, jadi penting untuk bersiap menghadapi berbagai skenario.

Pernahkah kamu bertanya-tanya bagaimana transaksi online bisa aman dan transparan? Rahasianya terletak pada teknologi blockchain, yang cara kerjanya bisa kamu pelajari lebih lanjut di sini: Bagaimana cara kerja blockchain?. Sistem ini mirip seperti buku besar digital yang terbagi-bagi, namun terhubung dan diperbarui bersamaan.

Inilah inti dari Apa itu distributed ledger technology (DLT)? , teknologi yang memastikan setiap transaksi tercatat dengan aman dan dapat diverifikasi oleh semua pihak. Bayangkan sebuah sistem yang saling percaya dan tak mudah dimanipulasi, itulah kekuatan teknologi ini untuk masa depan yang lebih baik.

Berikut ini beberapa risiko utama yang perlu dipertimbangkan sebelum berinvestasi dalam cryptocurrency.

Jenis Risiko Investasi Cryptocurrency

Investasi cryptocurrency memiliki tiga jenis risiko utama yang saling berkaitan dan dapat mempengaruhi satu sama lain: volatilitas harga, risiko keamanan, dan risiko regulasi.

Perbandingan Risiko Investasi

Jenis Investasi	Risiko Volatilitas	Risiko Keamanan	Risiko Regulasi
Cryptocurrency	Sangat Tinggi (harga dapat berubah drastis dalam waktu singkat)	Tinggi (kerentanan terhadap peretasan, penipuan, dan kehilangan kunci pribadi)	Sedang hingga Tinggi (peraturan yang masih berkembang dan berbeda di setiap negara)
Saham	Sedang (harga dapat berfluktuasi, tetapi umumnya lebih stabil daripada cryptocurrency)	Rendah (diatur oleh bursa saham dan lembaga keuangan)	Rendah (regulasi yang sudah mapan)
Obligasi	Rendah (dianggap sebagai investasi yang lebih konservatif)	Rendah (dikelola oleh lembaga keuangan yang terpercaya)	Rendah (regulasi yang sudah mapan)

Faktor-faktor yang Mempengaruhi Volatilitas Harga Cryptocurrency

Volatilitas harga cryptocurrency dipengaruhi oleh berbagai faktor, termasuk sentimen pasar, berita terkini (baik positif maupun negatif), regulasi pemerintah, adopsi teknologi, dan spekulasi. Misalnya, berita tentang adopsi Bitcoin oleh perusahaan besar dapat menyebabkan lonjakan harga secara tiba-tiba, sementara berita tentang peretasan bursa cryptocurrency dapat menyebabkan penurunan harga yang tajam.

• Sentimen Pasar: Antusiasme dan kepercayaan investor sangat berpengaruh.
• Berita dan Peristiwa: Pengumuman teknologi baru, regulasi, atau skandal dapat menggerakkan harga.
• Adopsi Teknologi: Semakin banyak bisnis dan individu yang menggunakan cryptocurrency, potensi harganya meningkat.
• Spekulasi: Perdagangan berdasarkan prediksi harga masa depan dapat menyebabkan fluktuasi yang ekstrem.

Strategi Mitigasi Risiko

Untuk mengurangi risiko kerugian, pertimbangkan strategi berikut:

• Diversifikasi Portofolio: Jangan hanya berinvestasi pada satu jenis cryptocurrency. Sebarkan investasi Anda ke berbagai aset, termasuk aset tradisional seperti saham dan obligasi.
• Investasi Jangka Panjang: Cryptocurrency adalah investasi jangka panjang. Hindari keputusan investasi berdasarkan emosi atau tren jangka pendek.
• Hanya Investasikan yang Anda Mampu Kehilangan: Jangan pernah berinvestasi lebih dari yang Anda mampu kehilangan. Anggap investasi ini sebagai bagian kecil dari portofolio Anda.
• Keamanan: Gunakan dompet digital yang aman dan terjamin, lindungi kunci pribadi Anda dengan baik.
• Teliti dan Pelajari: Pahami dengan baik cryptocurrency yang ingin Anda investasikan sebelum memutuskan untuk membeli.

Contoh Skenario Investasi

Skenario Sukses: Seorang investor membeli Bitcoin pada tahun 2010 dengan harga yang sangat rendah. Ia menahan investasinya selama bertahun-tahun, dan ketika harga Bitcoin melonjak, ia mendapatkan keuntungan besar. Keberhasilannya didasari oleh riset, kesabaran, dan keberuntungan.

Skenario Gagal: Seorang investor lain berinvestasi dalam altcoin yang baru muncul tanpa melakukan riset yang cukup. Harga altcoin tersebut jatuh drastis, dan investor tersebut kehilangan sebagian besar investasinya. Kegagalannya disebabkan oleh kurangnya riset dan manajemen risiko yang buruk.

Riset dan Analisis Cryptocurrency

Memilih cryptocurrency untuk investasi bukanlah keputusan yang ringan. Keberhasilan investasi Anda bergantung besar pada riset dan analisis yang mendalam. Langkah-langkah sistematis dan pemahaman yang menyeluruh tentang proyek akan meminimalisir risiko dan memaksimalkan potensi keuntungan.

Proses ini melibatkan lebih dari sekadar melihat grafik harga. Anda perlu menggali lebih dalam untuk memahami nilai intrinsik sebuah cryptocurrency dan prospeknya di masa depan. Berikut langkah-langkah penting yang perlu Anda perhatikan.

Langkah-langkah Melakukan Riset Mendalam

Riset mendalam terhadap cryptocurrency melibatkan beberapa tahap yang saling berkaitan. Proses ini membutuhkan waktu dan kesabaran, namun sangat penting untuk membuat keputusan investasi yang tepat.

1. Pahami Teknologi yang Mendukung: Pelajari teknologi blockchain yang digunakan, algoritma konsensusnya (Proof-of-Work, Proof-of-Stake, dll.), dan keunikan teknisnya. Apakah teknologi ini inovatif dan memiliki potensi untuk berkembang?
2. Evaluasi Tim Pengembang: Selidiki latar belakang, pengalaman, dan reputasi tim pengembang. Tim yang berpengalaman dan kredibel meningkatkan kepercayaan terhadap proyek.
3. Analisis Use Case: Tentukan bagaimana cryptocurrency tersebut digunakan dan siapa target pasarnya. Semakin luas dan jelas use case-nya, semakin besar potensinya untuk diterima dan digunakan secara luas.
4. Baca dan Pahami Whitepaper: Whitepaper adalah dokumen yang menjelaskan secara detail tentang proyek cryptocurrency, termasuk teknologi, visi, dan rencana bisnisnya. Analisis yang cermat terhadap whitepaper sangat krusial.
5. Analisis Grafik Harga: Pelajari tren dan pola harga di masa lalu. Namun, ingatlah bahwa analisis teknikal bukanlah satu-satunya faktor penentu. Gabungkan dengan analisis fundamental.

Pertanyaan Penting Sebelum Berinvestasi

Sebelum memutuskan untuk berinvestasi, ajukan pertanyaan-pertanyaan penting berikut untuk memastikan Anda memahami proyek secara menyeluruh.

Pernahkah kamu bertanya-tanya bagaimana transaksi online bisa aman dan transparan? Rahasianya terletak pada teknologi bagaimana cara kerja blockchain , sebuah sistem yang mencatat semua transaksi secara terdesentralisasi. Bayangkan sebuah buku besar digital yang dibagikan dan diverifikasi oleh banyak komputer sekaligus.

Itulah inti dari Apa itu distributed ledger technology (DLT) , teknologi yang menjadi dasar blockchain dan menjamin keamanan dan kepercayaan dalam dunia digital. Dengan memahami kedua hal ini, kita bisa lebih menghargai keajaiban teknologi yang memudahkan hidup kita.

• Apa masalah yang dipecahkan oleh cryptocurrency ini?
• Apakah teknologi yang digunakan inovatif dan efisien?
• Siapa tim pengembang dan apa reputasinya?
• Apa use case dan target pasarnya?
• Bagaimana model ekonomi tokennya dirancang? Apakah ada potensi inflasi atau deflasi?
• Apakah ada kompetitor dan bagaimana proyek ini membedakan diri?
• Apa rencana pengembangan jangka panjang proyek ini?
• Bagaimana keamanan jaringan blockchainnya?

Faktor Fundamental yang Perlu Dipertimbangkan

Selain langkah-langkah riset, perhatikan faktor-faktor fundamental ini untuk menilai potensi sebuah cryptocurrency.

• Teknologi yang Mendasari: Sebuah cryptocurrency yang dibangun di atas teknologi yang inovatif dan efisien cenderung memiliki keunggulan kompetitif.
• Tim Pengembang: Tim yang berpengalaman, berdedikasi, dan memiliki reputasi baik akan meningkatkan kepercayaan investor.
• Use Case: Semakin luas dan jelas use case-nya, semakin besar potensi adopsi dan pertumbuhannya.
• Komunitas: Komunitas yang aktif dan suportif menunjukkan tingkat adopsi dan minat yang tinggi terhadap proyek.
• Regulasi: Perhatikan regulasi dan hukum yang berlaku di wilayah Anda dan di mana proyek tersebut beroperasi.

Panduan Menganalisis Whitepaper

Whitepaper merupakan dokumen penting yang menjelaskan detail proyek. Analisis yang sistematis akan membantu Anda memahami proyek secara menyeluruh.

1. Ringkasan Eksekutif: Bacalah ringkasan eksekutif untuk mendapatkan gambaran umum tentang proyek.
2. Masalah dan Solusi: Identifikasi masalah yang dipecahkan oleh proyek dan bagaimana solusi tersebut diimplementasikan.
3. Teknologi: Pelajari teknologi yang digunakan, termasuk blockchain, algoritma konsensus, dan fitur-fitur uniknya.
4. Tim: Kenali tim pengembang dan latar belakang mereka.
5. Tokenomics: Pahami model ekonomi token, termasuk total supply, distribusi, dan mekanisme reward.
6. Roadmap: Tinjau roadmap proyek dan rencana pengembangan jangka panjangnya.

Membaca dan Memahami Grafik Harga

Grafik harga memberikan gambaran visual tentang pergerakan harga cryptocurrency. Namun, perlu diingat bahwa grafik harga hanya salah satu faktor yang perlu dipertimbangkan. Analisis grafik harga perlu dipadukan dengan analisis fundamental.

Anda dapat mempelajari berbagai indikator teknikal, seperti moving average, RSI, dan MACD untuk mengidentifikasi tren dan pola harga. Namun, perlu diingat bahwa prediksi pasar cryptocurrency sangat menantang, dan tidak ada jaminan keuntungan.

Sebagai contoh, Anda dapat melihat pola candlestick untuk mengidentifikasi tren bullish (naik) atau bearish (turun). Namun, penting untuk memahami bahwa analisis grafik harga saja tidak cukup untuk membuat keputusan investasi yang bijak. Selalu kombinasikan dengan analisis fundamental yang mendalam.

Memilih Platform Perdagangan Cryptocurrency yang Aman dan Terpercaya

Memilih platform perdagangan cryptocurrency yang tepat sama pentingnya dengan memilih aset kripto itu sendiri. Platform yang aman dan terpercaya akan melindungi investasi Anda dari pencurian, penipuan, dan kerugian lainnya. Kehilangan akses ke dana kripto Anda bisa sangat merugikan, jadi memilih platform dengan reputasi baik adalah langkah krusial.

Berikut ini beberapa hal yang perlu dipertimbangkan saat memilih platform perdagangan cryptocurrency dan bagaimana mengamankan akun Anda.

Kriteria Pemilihan Platform Perdagangan Cryptocurrency yang Aman dan Terpercaya

Beberapa kriteria penting meliputi reputasi platform, keamanan yang diterapkan, regulasi, dan kemudahan penggunaan. Platform yang bereputasi baik biasanya memiliki riwayat yang bersih, dengan sedikit atau tanpa laporan tentang peretasan atau penipuan. Keamanan yang kuat mencakup enkripsi data, verifikasi dua faktor (2FA), dan penyimpanan aset kripto yang aman, misalnya dengan cold storage. Regulasi menunjukkan bahwa platform tersebut diawasi dan mematuhi standar tertentu. Kemudahan penggunaan juga penting agar Anda dapat bernavigasi dan melakukan transaksi dengan mudah dan nyaman.

Platform Perdagangan Cryptocurrency Populer di Indonesia

Beberapa platform populer di Indonesia, seperti Indodax dan Tokocrypto, menawarkan berbagai macam aset kripto dan fitur perdagangan. Namun, penting untuk selalu melakukan riset sendiri dan membandingkan berbagai platform sebelum memutuskan untuk mendaftar. Setiap platform memiliki kelebihan dan kekurangannya sendiri. Misalnya, Indodax dikenal karena kemudahan penggunaannya, sementara Tokocrypto mungkin menawarkan pilihan aset kripto yang lebih beragam. Perlu diingat bahwa setiap platform memiliki kebijakan dan biaya transaksinya masing-masing.

• Indodax: Kelebihan: Mudah digunakan, reputasi yang cukup baik di Indonesia. Kekurangan: Mungkin memiliki pilihan aset kripto yang lebih terbatas dibandingkan platform internasional.
• Tokocrypto: Kelebihan: Pilihan aset kripto yang beragam, terkadang menawarkan promo menarik. Kekurangan: Bisa jadi lebih kompleks bagi pengguna baru.

Daftar ini bukan daftar yang lengkap dan Anda disarankan untuk melakukan riset lebih lanjut sebelum memilih platform.

Pentingnya Keamanan Akun dan Perlindungan Aset Digital

Keamanan akun dan aset digital Anda sangat penting. Peretasan dan penipuan merupakan risiko nyata di dunia cryptocurrency. Kehilangan akses ke akun Anda dapat mengakibatkan hilangnya semua aset kripto Anda. Oleh karena itu, memperkuat keamanan akun Anda adalah langkah yang mutlak.

Panduan Mengamankan Akun Perdagangan Cryptocurrency

1. Gunakan kata sandi yang kuat dan unik: Hindari kata sandi yang mudah ditebak dan gunakan kata sandi yang berbeda untuk setiap akun.
2. Aktifkan verifikasi dua faktor (2FA): 2FA menambahkan lapisan keamanan ekstra dengan meminta kode verifikasi selain kata sandi Anda.
3. Perbarui perangkat lunak secara teratur: Perbarui perangkat lunak dan aplikasi Anda secara berkala untuk melindungi diri dari kerentanan keamanan.
4. Hati-hati terhadap phishing: Waspadai email, pesan teks, atau panggilan telepon yang mencurigakan yang meminta informasi pribadi atau login Anda.
5. Jangan bagikan informasi pribadi: Jangan pernah membagikan kata sandi, kunci pribadi, atau informasi sensitif lainnya kepada siapa pun.
6. Gunakan koneksi internet yang aman: Hindari mengakses akun perdagangan cryptocurrency Anda melalui koneksi Wi-Fi publik yang tidak aman.

Praktik Terbaik dalam Memilih dan Menggunakan Platform Perdagangan Cryptocurrency

Selain memilih platform yang aman dan terpercaya, penting juga untuk memahami cara kerjanya dan mempraktikkan manajemen risiko yang baik. Jangan pernah berinvestasi lebih dari yang Anda mampu untuk kehilangan, dan selalu lakukan riset menyeluruh sebelum berinvestasi pada aset kripto apa pun. Diversifikasi portofolio Anda juga dapat membantu mengurangi risiko.

Mengelola Investasi Cryptocurrency Secara Efektif

Berinvestasi di cryptocurrency, seperti halnya investasi lainnya, membutuhkan strategi pengelolaan yang tepat untuk memaksimalkan keuntungan dan meminimalisir risiko. Baik jangka panjang maupun pendek, pendekatan yang terencana akan sangat membantu Anda dalam perjalanan investasi ini. Berikut ini beberapa panduan untuk mengelola investasi cryptocurrency Anda secara efektif.

Strategi Investasi Jangka Panjang dan Jangka Pendek

Strategi investasi jangka panjang biasanya menekankan pada akumulasi aset dalam jangka waktu yang lebih lama, menahan aset meskipun terjadi fluktuasi harga. Hal ini cocok untuk investor yang memiliki toleransi risiko tinggi dan percaya pada potensi pertumbuhan aset cryptocurrency dalam jangka panjang. Contohnya, membeli dan menyimpan Bitcoin atau Ethereum dalam jangka waktu 5 tahun atau lebih, tanpa terlalu sering melakukan trading.

Sebaliknya, strategi jangka pendek lebih fokus pada pergerakan harga jangka pendek. Investor jangka pendek akan sering melakukan jual beli aset cryptocurrency untuk mengambil keuntungan dari fluktuasi harga yang cepat. Strategi ini membutuhkan pemahaman yang mendalam tentang analisis teknikal dan pasar cryptocurrency, serta toleransi risiko yang tinggi. Contohnya, melakukan day trading dengan memanfaatkan selisih harga kecil dalam waktu singkat.

Panduan Memantau Performa Investasi Cryptocurrency

1. Tetapkan Tujuan Investasi: Tentukan tujuan keuangan Anda dan berapa lama Anda berencana berinvestasi. Ini akan membantu Anda memilih strategi yang tepat dan menentukan KPI yang relevan.
2. Pilih Platform Monitoring: Gunakan platform atau aplikasi pelacakan portofolio yang menyediakan informasi real-time tentang aset cryptocurrency Anda, termasuk harga, volume perdagangan, dan kapitalisasi pasar.
3. Lakukan Pencatatan Rutin: Catat secara teratur transaksi pembelian dan penjualan, termasuk biaya transaksi. Ini akan membantu Anda melacak kinerja investasi Anda dan menghitung keuntungan atau kerugian.
4. Tinjau Portofolio Secara Berkala: Lakukan tinjauan portofolio secara berkala, misalnya bulanan atau triwulanan, untuk menilai kinerja investasi Anda dan melakukan penyesuaian strategi jika diperlukan.
5. Diversifikasi Investasi: Jangan hanya berinvestasi pada satu jenis cryptocurrency. Diversifikasi portofolio Anda untuk mengurangi risiko. Alokasikan investasi ke beberapa aset cryptocurrency yang berbeda.

Indikator Kunci Performa (KPI) Investasi Cryptocurrency

Beberapa KPI penting yang perlu diperhatikan meliputi:

• Return on Investment (ROI): Menunjukkan tingkat pengembalian investasi Anda.
• Capital Gains/Losses: Keuntungan atau kerugian modal dari penjualan aset cryptocurrency.
• Volatility: Tingkat fluktuasi harga aset cryptocurrency.
• Market Capitalization: Total nilai pasar dari suatu cryptocurrency.
• Trading Volume: Jumlah cryptocurrency yang diperdagangkan dalam periode tertentu.

Strategi Mengatasi Kerugian Investasi Cryptocurrency, Bagaimana cara memilih cryptocurrency yang tepat untuk diinvestasikan?

Kerugian adalah bagian dari investasi. Strategi yang tepat dapat membantu meminimalisir dampaknya.

• Jangan Panik Jual: Hindari menjual aset cryptocurrency secara panik saat harga turun. Tunggu hingga pasar pulih atau jika sudah sesuai dengan strategi investasi jangka panjang Anda.
• Analisis Penyebab Kerugian: Identifikasi penyebab kerugian, apakah karena kesalahan strategi, fluktuasi pasar, atau faktor lainnya. Ini akan membantu Anda menghindari kesalahan yang sama di masa mendatang.
• Diversifikasi: Diversifikasi portofolio dapat membantu mengurangi dampak kerugian pada satu aset cryptocurrency.
• Tetapkan Stop-Loss Order: Gunakan stop-loss order untuk membatasi kerugian jika harga aset cryptocurrency turun secara signifikan.
• Cari Informasi Tambahan: Tingkatkan pengetahuan Anda tentang pasar cryptocurrency dan strategi investasi.

Strategi Menentukan Waktu Pembelian dan Penjualan Cryptocurrency

Menentukan waktu yang tepat untuk membeli dan menjual cryptocurrency adalah tantangan tersendiri. Tidak ada rumus pasti, namun beberapa strategi dapat membantu:

• Analisis Teknikal: Menggunakan grafik harga dan indikator teknikal untuk memprediksi pergerakan harga di masa depan. Contohnya, melihat pola candlestick atau menggunakan indikator moving average.
• Analisis Fundamental: Menganalisis faktor-faktor fundamental yang dapat mempengaruhi harga cryptocurrency, seperti perkembangan teknologi, regulasi, dan adopsi pasar.
• Averaging Down: Membeli lebih banyak aset cryptocurrency ketika harganya turun untuk menurunkan rata-rata harga beli.
• Dollar-Cost Averaging (DCA): Investasi secara berkala dengan jumlah yang tetap, terlepas dari fluktuasi harga.
• Perhatikan Berita dan Perkembangan Pasar: Ikuti berita dan perkembangan terkini di pasar cryptocurrency untuk mengantisipasi potensi pergerakan harga.

Memahami Regulasi dan Hukum Terkait Cryptocurrency di Indonesia: Bagaimana Cara Memilih Cryptocurrency Yang Tepat Untuk Diinvestasikan?

Berinvestasi di cryptocurrency menjanjikan keuntungan besar, namun juga menyimpan risiko. Memahami regulasi dan hukum yang berlaku di Indonesia sangat krusial untuk melindungi investasi Anda dan menghindari masalah hukum di kemudian hari. Berikut penjelasan lebih lanjut mengenai regulasi, perpajakan, risiko, dan langkah-langkah kepatuhan terkait investasi cryptocurrency di Indonesia.

Regulasi dan Hukum Cryptocurrency di Indonesia

Di Indonesia, regulasi cryptocurrency masih terus berkembang. Saat ini, Badan Pengawas Perdagangan Berjangka Komoditi (BAPPEBTI) berperan utama dalam mengawasi perdagangan aset kripto. BAPPEBTI telah menerbitkan berbagai peraturan terkait perizinan, perdagangan, dan pengawasan bursa aset kripto. Namun, peraturan ini masih bersifat dinamis dan dapat berubah sewaktu-waktu. Penting untuk selalu mengikuti perkembangan terbaru dari BAPPEBTI dan pemerintah terkait regulasi ini.

Peraturan Perpajakan Cryptocurrency di Indonesia

Keuntungan yang diperoleh dari perdagangan cryptocurrency dikenakan pajak penghasilan (PPh) sesuai peraturan perpajakan yang berlaku di Indonesia. Besaran pajak ini bergantung pada penghasilan kena pajak dan tarif pajak yang berlaku. Penting untuk melaporkan seluruh transaksi cryptocurrency Anda kepada Direktorat Jenderal Pajak (DJP) dan membayar pajak sesuai ketentuan yang berlaku untuk menghindari sanksi. Konsultasikan dengan konsultan pajak untuk memastikan kepatuhan pajak Anda.

Potensi Risiko Hukum Investasi Cryptocurrency

Investasi cryptocurrency memiliki potensi risiko hukum yang signifikan. Beberapa risiko tersebut antara lain penipuan investasi, pencurian aset kripto, dan pelanggaran regulasi yang berlaku. Ketidakjelasan regulasi di masa lalu juga pernah menyebabkan kerugian bagi investor. Oleh karena itu, hati-hati dalam memilih platform perdagangan dan selalu pastikan platform tersebut terdaftar dan diawasi oleh otoritas yang berwenang.

Langkah-Langkah Mematuhi Regulasi Cryptocurrency di Indonesia

Untuk mematuhi regulasi dan hukum terkait cryptocurrency di Indonesia, beberapa langkah penting perlu dilakukan. Pertama, pastikan Anda berinvestasi melalui platform perdagangan yang terdaftar dan diawasi oleh BAPPEBTI. Kedua, laporkan seluruh transaksi cryptocurrency Anda kepada DJP dan bayar pajak sesuai ketentuan yang berlaku. Ketiga, pelajari dan selalu ikuti perkembangan regulasi cryptocurrency di Indonesia. Keempat, hindari investasi bodong atau skema ponzi yang menjanjikan keuntungan yang tidak realistis. Kelima, simpan aset kripto Anda di dompet digital yang aman dan terlindungi.

Contoh Kasus Hukum Investasi Cryptocurrency di Indonesia

Meskipun belum banyak kasus hukum besar yang terang-terangan dipublikasikan secara detail, beredar beberapa kasus penipuan investasi cryptocurrency di Indonesia. Kasus-kasus ini biasanya melibatkan platform perdagangan ilegal atau skema ponzi yang menjanjikan keuntungan tinggi namun berujung pada kerugian besar bagi investor. Kasus-kasus ini menjadi bukti pentingnya kehati-hatian dan kepatuhan terhadap regulasi yang berlaku. Contohnya, kasus investasi bodong yang mengatasnamakan aset kripto tertentu yang menjanjikan keuntungan berlipat ganda, yang kemudian terbukti sebagai penipuan dan merugikan banyak investor. Detail kasus ini seringkali tidak dipublikasikan secara luas karena berbagai pertimbangan.